Noul Regulament B.N.R. privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, Nr. 1 din 9 ianuarie 2012 intra in vigoare azi 6 februarie 2012. Acesta abroga vechiul Regulament al Băncii Naţionale a României nr. 1/2001.
2. Incidentul de plată major este incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia din următoarele situaţii:
a) în cazul cecului:
a^1) cec refuzat la plată pentru că a fost emis fără autorizarea trasului;
a^2) cec refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare;
a^3) cec refuzat la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare;
a^4) cec refuzat la plată pentru că a fost emis cu dată falsă;
a^5) cec refuzat la plată pentru că a fost emis de un trăgător aflat în interdicţie bancară;
b) în cazul biletului la ordin şi al cambiei:
b^1) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la vedere refuzat(ă) la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen;
b^2) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la vedere refuzat(ă) la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen;
b^3) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat(ă) la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen;
b^4) bilet la ordin/cambie cu scadenţă la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat(ă) la plată din lipsă parţială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen.
………………………………….
ART. 10
În cazul înregistrării în baza de date a CIP a unui incident de plată major cu cec care generează interdicţie bancară, instituţia de credit este obligată să notifice titularului de cont declararea acestuia în interdicţie bancară cu scopul de a preveni producerea unor noi incidente de plăţi şi pentru a sancţiona titularul de cont care a generat incidentul în circuitul bancar. Pentru notificarea clientului cu privire la declararea interdicţiei bancare, instituţia de credit va adresa titularului de cont o “Somaţie”, conform anexei nr. 4. Aceasta va cuprinde interdicţia de a emite cecuri pe o perioadă de un an începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major, precum şi obligaţia de a restitui, de îndată, instituţiei de credit (instituţiilor de credit) al cărei (căror) client este formularele de cec aflate în posesia sa şi/sau a mandatarilor săi. Somaţia va putea fi transmisă titularului de cont cel târziu în ziua bancară următoare zilei înscrierii la CIP a refuzului.